Kebijakan AML

Tujuan dari kebijakan anti pencucian uang ini

Tujuan kebijakan ini adalah untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, penipuan pembayaran, penyalahgunaan identitas, penggunaan metode pembayaran pihak ketiga, penyalahgunaan dokumen, dan penyembunyian asal dana.

SafeCasino tidak boleh digunakan sebagai layanan transfer uang, layanan transit pembayaran, mekanisme konversi mata uang, atau sebagai sarana untuk menyembunyikan asal, kepemilikan, pergerakan atau tujuan dana. Deposit harus untuk aktivitas permainan asli dan penarikan dapat dipantau jika akun, pembayaran, atau perilaku permainan Anda menunjukkan peningkatan risiko.

Kerangka Hukum dan Regulasi

Kerangka Indonesia mencakup Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Undang-Undang Nomor 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme, beserta perubahannya yang berlaku.

Operator, penyedia pembayaran, dan lembaga keuangan dapat menerapkan verifikasi identitas, pemeriksaan sumber dana, pemantauan transaksi, sanksi, dan pelaporan aktivitas mencurigakan sesuai kewajiban mereka. SafeCasino Indonesia adalah situs informasi dan tidak menggantikan prosedur kepatuhan operator eksternal.

Karena perjudian daring dilarang di Indonesia, kepatuhan AML atau KYC dari operator asing tidak menjadikan layanan perjudian tersebut legal di Indonesia.

Ruang lingkup kebijakan ini

Kebijakan anti pencucian uang ini berlaku secara informatif untuk semua operasi yang mungkin relevan pada platform kasino seperti SafeCasino: pendaftaran, verifikasi identitas, verifikasi usia, setoran, penarikan, metode pembayaran, aktivitas bonus, perilaku permainan, aktivitas VIP, akun tidak aktif, pembayaran mata uang kripto, aktivitas mencurigakan, dan negara yang dibatasi.

Kebijakan ini berlaku terlepas dari apakah operator menyelesaikan, mencoba, menolak, menunda, membatalkan, atau meninjau suatu tugas.

Pemeriksaan "Kenali Pelanggan Anda" (KYC)

KYC digunakan untuk memverifikasi identitas, usia, alamat, kepemilikan metode pembayaran, dan keabsahan akun Anda. KYC bukan opsional dalam proses permainan dan pembayaran yang diatur dan mungkin diperlukan sebelum melakukan penyetoran, penarikan, atau selama verifikasi akun yang sedang berlangsung.

Kapan KYC mungkin diperlukan

Operator dapat meminta KYC pada saat pendaftaran, sebelum penarikan pertama, setelah mencapai ambang setoran atau penarikan tertentu, jika terjadi aktivitas mencurigakan, saat mengubah metode pembayaran, jika terjadi konflik detail akun, saat menggunakan bonus, selama aktivitas VIP, atau secara acak.

Dokumen yang dapat diminta

• Paspor, kartu identitas atau SIM;
• bukti alamat, laporan bank atau tagihan utilitas;
• Bukti kepemilikan kartu, rekening bank, e-wallet atau dompet;
• selfie, keaktifan, atau verifikasi video;
• Bukti sumber dana atau sumber harta;
• dokumen lain untuk AML, pencegahan penipuan, keamanan atau kepatuhan pembayaran.

Semua dokumen harus sah, terbaca, lengkap, tanpa modifikasi dan terdaftar atas nama pemain. Dokumen yang dipalsukan, asing, diubah, atau menyesatkan dapat mengakibatkan pembatasan atau penutupan akun.

Verifikasi usia

Pengguna harus berusia minimal 18 tahun atau usia legal untuk bermain game di yurisdiksi mereka, mana saja yang lebih tinggi. Anak di bawah umur tidak diperbolehkan membuat akun, melakukan deposit, bermain, menerima bonus, atau meminta penarikan.

Operator dapat meminta dokumen identifikasi atau bukti tambahan untuk mengonfirmasi usia. Informasi usia yang palsu dapat dianggap sebagai pelanggaran aturan akun dan kepatuhan.

Asal dana dan asal usul aset

Sumber dana mengacu pada sumber dana spesifik yang digunakan untuk deposito atau aktivitas permainan. Contohnya seperti gaji, pendapatan usaha, tabungan, penjualan properti, hasil investasi atau warisan.

Sumber kekayaan menggambarkan posisi atau latar belakang keuangan pemain secara umum. Hal ini mungkin relevan jika volume transaksi, pola permainan, aktivitas VIP, atau perilaku pembayaran memerlukan penilaian risiko tambahan.

Jika pemain tidak memberikan bukti yang cukup, operator dapat membatasi setoran, menunda penarikan, menangguhkan aktivitas permainan, atau memverifikasi akun.

Persyaratan metode pembayaran

Pemain hanya boleh menggunakan metode pembayaran yang mereka miliki dan terdaftar atas nama mereka. Nama kartu, rekening bank, e-wallet atau dompet harus sesuai dengan nama rekening pemain.

Metode pembayaran pihak ketiga pada dasarnya berisiko dan dapat ditolak kecuali diizinkan secara eksplisit oleh operator. Operator dapat meminta bukti kepemilikan, mengembalikan dana ke metode pembayaran asli, menolak transaksi atau memverifikasi akun jika diduga terdapat risiko pembayaran pihak ketiga, pencurian instrumen pembayaran, atau anti pencucian uang.

Pemantauan transaksi

Operator dapat memantau transaksi, perilaku akun, pola pembayaran, pola permainan, informasi perangkat, data IP, dan faktor risiko lainnya. Pelacakan dapat dilakukan secara otomatis, manual atau gabungan.

Faktor risiko mungkin termasuk penyetoran dan penarikan yang cepat, aktivitas permainan yang rendah antara penyetoran dan penarikan, beberapa metode pembayaran, seringnya perubahan IP atau perangkat, perbedaan geografis, akun tertaut, tagihan balik, pembayaran gagal, penggunaan bonus yang mencurigakan, atau dokumen yang bertentangan.

Kegiatan yang dilarang

Aktivitas berikut dilarang di platform kasino seperti SafeCasino atau dapat mengakibatkan kontrol, pembatasan, atau penutupan akun:

• Penggunaan Platform untuk transfer uang atau transit pembayaran;
• Setoran tanpa aktivitas permainan yang sebenarnya;
• Penggunaan kartu, rekening, dompet atau alat pembayaran pihak ketiga;
• Penyajian dokumen yang dipalsukan, dimodifikasi atau pihak ketiga;
• Buka akun untuk orang lain;
• Penggunaan bonus multi-akuntansi dan terkoordinasi;
• menghindari atau menolak pemeriksaan KYC;
• Hindari AML, sanksi, atau pembatasan GEO;
• Sembunyikan lokasi Anda menggunakan VPN, proxy, atau metode serupa;
• penipuan tagihan balik atau perselisihan pembayaran yang melanggar hukum;
• Penggunaan Platform sehubungan dengan aktivitas ilegal.

Kewajiban Uji Tuntas yang Diperluas

Persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan mungkin berlaku jika terdapat peningkatan risiko anti pencucian uang, penipuan, sanksi, atau pembayaran. Hal ini dapat terjadi jika terjadi transaksi dalam jumlah besar, aktivitas VIP, pola transaksi yang tidak biasa, yurisdiksi berisiko tinggi, kelayakan PEP, dokumen yang bertentangan, atau beberapa metode pembayaran.

Kontrol lanjutan dapat mencakup verifikasi identitas tambahan, bukti alamat, laporan bank, bukti dana, bukti asal aset, verifikasi video, verifikasi kepatuhan manual, dan verifikasi oleh penyedia layanan pembayaran.

Sanksi, negara yang dibatasi, dan yurisdiksi berisiko tinggi

Operator dapat mencocokkan pemain, metode pembayaran, negara, alamat IP, perangkat, dompet, dan data lainnya dengan daftar sanksi, negara terlarang, pembatasan lisensi, aturan penyedia pembayaran, dan pengendalian risiko internal.

Hal berikut ini juga berlaku untuk Indonesia dan pasar teregulasi lainnya: legalitas lokal, ketersediaan regional, dan konteks lisensi harus diverifikasi sebelum pendaftaran dan penyerahan. Pengguna tidak dapat melewati batasan GEO, kontrol sanksi, atau batasan hukum.

Pemain atau pembayaran yang terkait dengan yurisdiksi berisiko tinggi mungkin tunduk pada kontrol tambahan. Operator dapat meminta dokumen tambahan, membatasi setoran, menunda penarikan, menolak transaksi atau menolak pendaftaran jika risikonya tidak dapat diterima.

Pembatasan akun dan verifikasi penarikan

Operator dapat menerapkan pembatasan akun, jika diperlukan, untuk AML, CTF, pencegahan penipuan, keamanan pembayaran, sanksi, kewajiban lisensi atau penilaian risiko internal.

Pembatasan mungkin termasuk memblokir setoran, menunda penarikan, menonaktifkan bonus, menangguhkan aktivitas permainan, membekukan akses akun, membatasi metode pembayaran, membatalkan transaksi yang tertunda, memerlukan verifikasi tambahan, atau menutup akun Anda.

Permintaan penarikan dapat diverifikasi sebelum diproses. Penarikan mungkin tertunda jika KYC tidak lengkap, kepemilikan metode pembayaran harus dikonfirmasi, ketentuan bonus diverifikasi, terjadi aktivitas mencurigakan, atau diperlukan pemeriksaan AML tambahan.

Transaksi mata uang kripto

Bagian ini hanya berlaku jika mata uang kripto ditawarkan secara khusus di area kasir SafeCasino. Jika pembayaran mata uang kripto tidak tersedia, pengguna tidak boleh mencoba melakukan penyetoran atau penarikan menggunakan metode yang tidak didukung.

Transaksi kriptografi mungkin tunduk pada pengendalian anti pencucian uang, pengendalian sanksi, pengendalian dompet, pemantauan transaksi, dan pengendalian sumber dana, jika tersedia. Transaksi yang terkait dengan mixer, dompet yang terkena sanksi, penipuan, dana curian, bursa berisiko tinggi, atau sumber mencurigakan dapat ditolak, ditunda, atau diselidiki.

Penyimpanan, perlindungan data, dan kerahasiaan

Operator dapat menyimpan data yang diperlukan untuk anti pencucian uang, pencegahan penipuan, keamanan pembayaran dan untuk tujuan hukum, peraturan dan komersial. Ini mungkin termasuk dokumen KYC, riwayat transaksi, data pembayaran, aktivitas akun, data komunikasi, log IP, data perangkat, penilaian risiko, dan catatan kepatuhan.

Data pribadi diproses sesuai Undang-Undang Nomor 27 Tahun 2022 tentang Pelindungan Data Pribadi dan ketentuan Indonesia yang berlaku. Akses ke data kepatuhan dibatasi kepada pihak yang memerlukannya untuk tujuan hukum, keamanan, operasional, atau kepatuhan yang sah.

Kontak

Pertanyaan terkait verifikasi, anti pencucian uang, verifikasi pembayaran, atau pembatasan akun harus diarahkan ke dukungan resmi operator pihak ketiga. Untuk informasi umum tentang halaman informasi ini, Anda dapat menggunakan alamat kontak di bagian bawah halaman.

Pertanyaan terkait kepatuhan mungkin memerlukan verifikasi akun. Situs web ini tidak dapat mengizinkan penarikan, membuat keputusan KYC, dan tidak dapat menggantikan verifikasi operator.